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ETH:EulerFinance創始人以太坊合并前要不要借入 ETH_EUL

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如果你在合并之前借入ETH,你可能會想要閱讀這篇文章。在接下來的幾天里,我們可以更清楚地看到DAO正在做哪些準備工作,以及它對貸款人和借款人的影響。以太坊上三個最大的借貸協議現在都在朝著不同的方向發展:

CompoundFinance提議提高最高利率

Aave正在暫停借款

EulerFinance提議什么也不做

如果你現在是一個ETH貸款人或借款人,請密切注意。在未來幾天,這些協議的利率和利用率可能會存在很大的差異,這可能會影響你的損益。讓我們看看交易者如何影響借貸市場。

借貸協議上的合并交易非常簡單:人們借入ETH是為了在合并后立即從PoW分叉中獲得「免費」的$powETH。當然,這個世界上沒有什么是「免費的」。借用ETH需要花費你ETH。你支付多少利息取決于你開始借貸的時間,以及每時每刻都要支付的可變利率。

EUL現報3.88美元,24小時漲幅117.1%:3月18日消息,據CoinGecko數據顯示,EUL(EulerFinance)大幅上漲突破3.5美元,現報價3.88美元,24小時漲幅117.1%。

此前報道,據BlockSec數據顯示,Euler攻擊者地址今日已開始向Euler Finance返還資金,目前已歸還3000ETH。[2023/3/18 13:12:21]

不過有些人對這種交易感到非常興奮,目前它已經推動了ETH借貸利率的上升,尤其是在Aave上,這促使Aave采取行動:為了防止提款問題、清算問題并防止杠桿質押的盈利能力進一步下降,Aave社區已投票決定暫停進一步借貸,以試圖阻止利用率的再次上升。與此同時,CompoundFinance提出一種不同類型的提案?,將ETH的最高借貸利率提高到1000%APY,以限制最大利用率的潛力。這些提議的效果如何?它們會對交易者產生什么影響?讓我們使用一些簡單的博弈論來探索一些非常假設的場景。

Euler Finance:將使用財庫中的剩余資金處理退款:金色財經報道,借貸協議 Euler Finance 官方推特表示,目前提出的解決方案為:受漏洞影響的用戶將能夠申請退款,將使用財庫中的剩余資金處理退款。

此外,Euler 公布了最新進展:已通過幫助禁用 EToken 模塊來阻止直接攻擊,同時與 TRM Labs、Chainalysis 和更廣泛的以太坊安全社區合作,幫助調查和追回資金,團隊也已通知美國和英國執法部門并共享信息,還嘗試聯系了此次襲擊的責任人。[2023/3/14 13:02:27]

首先,請注意,在撰寫本文時,$powETH在期貨市場上的估值約為ETH價值的3%。

我們可以用它來定價借款人為了獲得powETH而需要準備好支付的最大利息金額。對于每100美元的ETH借款,他們應該支付不超過3美元的ETH總利息,直到合并為止。

Euler Finance疑似遭到攻擊,889萬枚DAI和8080枚WETH被盜:3月13日消息,獨立分析師CIA Officer在推特上表示,據安全團隊BlockSec監測,DeFi借貸協議Euler Finance疑似遭到攻擊,目前已有889萬枚DAI和8080枚WETH被盜。鏈上最新數據顯示,攻擊似乎仍在繼續,總損失已超過 1.9 億美元。

2022年6月消息,基于以太坊的DeFi借貸協議Euler Finance宣布完成3200萬美元融資,Haun Ventures領投,Variant、FTX Ventures和Jump Crypto等參投。[2023/3/13 13:01:02]

因此,如果我們距離「合并」還有1天時間,有ETH可供借貸,并且年利率低于1095%,那么你不妨借入該ETH。

DeFi借貸市場Euler完成800萬美元A輪融資:DeFi借貸市場Euler宣布獲得800萬美元A輪融資,Paradigm領投,Lemniscap、Anthony Sassano(The Daily Gwei)、Ryan Sean Adams和David Hoffman(Bankless)、Kain Warwick(Synthetix)、Hasu (Uncommon Core)等參投。(Decrypt)[2021/8/25 22:36:52]

你應該準備支付「1/365×1095%APY」的1天貸款,因為這相當于3%的年化收益。

為了賺取利潤,你顯然應該以較低的利率借款。如果可能的話,你也應該把借貸留到最后一刻,以最大限度地降低利率。但是搶先交易呢?如果你遲到了,利用率不會達到100%,你就錯過了嗎?

是的,但這并不意味著提前借貸是一個好策略。

事實上,如果你已經在CompoundFinance、Aave和EulerFinance上提前借貸了,這里可能有一個壞消息。

問題在于,當你試圖預測你的借貸成本時,你必須對后來者進行定價,他們很可能會將利用率提高到100%,即使只是很短的時間。為什么?

因為,如果你選擇的借貸協議支持1000%的最大借貸年利率,那么在合并前一天沒有借過低于此利率的任何人都可以輕松賺錢。

因此,即使你現在只支付5%的年利率來保護你的頭寸,你也幾乎要考慮到合并前的最后一個交易日的「1/365×1000%APY~2.7%」的年化借貸成本。

正因為如此,我敢打賭,現在許多借ETH的人在合并到來時,支付的利息將超過他們希望在$powETH中賺取的利息。

相比之下,如果你的借貸協議支持100%的最大借貸年利率,那么你可以「安全」地在合并前的近11天內借到最大的年利率,并且不需要支付比你在powETH中賺到的更多的ETH利息。

因為「11/365*100%APY~3%」年化。所以,即使明日借貸協議的利率上升到100%APY,當powETH代幣在一周左右的時間內進入你的錢包時,你仍然能夠達到收支平衡

像這樣盡早鎖定「有利可圖」交易的可能性,可能會在未來幾天內提高此類借貸協議的利用率,遠在合并發生之前。這不是很糟糕嗎?

也許是這樣,但借貸協議不是憑空存在的。由于此類借貸協議的利率高于其他協議,新的貸款人可能會被誘惑遷移,以獲得更高的APY。

事實上,許多貸款人可能很樂意獲得較高的ETHAPY,并犧牲一兩天的提款時間,而不是直接持有ETH以獲得powETH。

畢竟后者是一種價值存疑的代幣,在合并后可能很難處置。為什么不通過直接借出ETH來鎖定一些利潤呢?

至于暫停借款是否能保護貸款人的問題,我個人認為不太可能達到這個目的。這是因為暫停借款并不能保證低利用率,它只是創造了一個單邊市場。

在我看來,單邊市場幾乎從來沒有好結果,通常應該避免,正如我在StETH「depeg」失敗之前所說的那樣。

貸款人同樣有充分的理由在合并前撤回他們的ETH,正如借款人在合并前借款一樣。貸款人撤回ETH供應對利用率的影響與借款人借入ETH的影響相同

如果在最后一天利用率沒有達到100%,為什么不撤回你的ETH并去認領PowETH,并在不久后重新存入ETH?這樣你就可以在活動前獲得投機性借貸的所有好處,并獲得一些powETH。

作為一個貸款人,你可能也會因為很多其他原因想要退出,可能會擔心杠桿質押頭寸被清算,或者擔心合并后ETH價格的風險,或者只是看到另一個借貸協議的高利率。總之,不管采用何種策略,借款利率似乎都有可能在合并前飆升,并且貸款協議的利用率可能會達到100%。可以持續多久則可能取決于協議的最高利率以及借貸是否暫停。

如果你現在正在借貸,并且對未來的不確定性感到不安,那么最好撤回ETH,不要參與其中。但是,沒有人真正知道會發生什么。這些只是我個人對此事的推測性想法。文章來自于微博:勤奮幣說

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