比特幣:比特幣取代黃金、貨幣、金融體系？別做夢了_比特幣美元華爾街見聞

比特幣不只是錢的問題，它關乎自由。

常常有人說比特幣要取代黃金、要取代貨幣或者是金融體系，但其實比特幣的目標從來都不是這些，它更像是一種替代品。

本文主要分為兩個部分，首先解釋比特幣誕生的主要原因，然后探討它是否能成為當前金融體系的替代品。為此，下面我們先引入金融體系的運作方式。

現代金融體系

目前的金融體系受制于第三方，他們執行法律，壟斷系統，允許用戶在不互相信任的情況下兌換貨幣。

過去，人們習慣當面用貨幣交換商品。隨著在線支付的發展，傳統的價值交換方式逐漸消失，此時如何取得相互信任則變得尤為重要。

在現有的體系中，政府或金融機構其實都是某種形式的中介機構。它們的存在能夠確保兩個或多個人可以在相互不信任的情況下進行價值交換，可以說，如果沒有這樣的第三方機構，我們的金融體系將會崩潰。

盡管第三方帶來了交易便利，但這是以犧牲財務自由為代價的。

事實上，當前的金融體系在以下兩個方面有所限制:

Bitfury與一家SPAC公司合并創建市值20億美元的比特幣礦企:比特幣礦業硬件制造商Bitfury將與一家特殊目的收購公司（SPAC）GoodWorksAcquisition合并，成立名為CipherMiningTechnologies的挖礦公司。

據稱，合并后的公司市值達20億美元，并計劃到2025年底實現745MW的挖礦能力。預計合并后的公司將從完全承諾的股票PIPE中獲得4.25億美元現金，Bitfury的5000萬美元實物投資，以及從2020年10月首次公開發行的GoodWorks信托賬戶持有的1.7億美元現金，預計該公司將收到5.95億美元現金收益。完全承諾的PIPE投資由FidelityManagement&ResearchCompany和CounterpointGlobal（摩根士丹利）擔保。（CoinDesk）[2021/3/5 18:19:05]

1、每個國家唯一承認的支付媒介只有法幣。當要兌換貨幣時，只能通過銀行或者別的機構，這其中所產生的交易費和中介費都將由我們承擔。

日本加密貨幣交易所BITPOINT發布恢復比特幣現金存取款服務的通知:5月15日晚因比特幣現金分叉BITPOINT暫停了比特幣現金存取款服務，因已確認比特幣現金分叉后運作穩定，已于今日（16日）凌晨4點恢復了比特幣現金存取款服務。[2018/5/16]

2、除了現金，沒有隱私和自由可言：所有資金流動都必須通過中央體系。

自從貨幣數字化以來，我們的隱私正在慢慢消失，因為我們每一次交易都會留下數字痕跡。金融機構可以收集大量與個人匹配的數據，而這些數據最終將為它們所用，無論是通過營銷活動，還是試圖為你量身定制適合它們的服務。

最終的結果是，我們失去了金融自由，我們無法控制自己的資金，我們的信息成為當前金融體系的一部分。

當前金融體系的弱點

當前的金融體系在信任關系和個體財產自由之間做了權衡，雖然它解決了信任的問題，但這種結構有極大的缺陷：

1、單點故障

當前的系統是自上而下的，其特點是作為第三方中介。這意味著用戶正在支付高昂的中間成本，因為他們不能直接交易，而且系統本身是中心化的，單點故障會導致整體故障。如果控制當前體系的ZF崩潰，整個體系也會隨之崩潰。

芝商所研報：比特幣供應嚴重欠缺彈性，無彈性供應將導致波動加劇:芝商所經濟學家Blu Putnam、Erik Norland發布最新研報稱，比特幣供應嚴重欠缺彈性，而且與商品一樣，無彈性供應將導致波動加劇；比特幣算法問題的“難度”與其價格形成反饋環路，“難度”是左右價格的主要因素，但價格也會影響“難度”；交易量可能影響價格走勢，交易成本上升對比特幣來說意味著風險。[2018/5/8]

2、不開放

由于其中心化特質，系統中不允許任何人加入。

事實上，頂層的金融機構扮演著看門人的角色。由于規定，他們被要求收集客戶的個人信息。

因此，該系統只對那些被認為“值得信賴”的人開放。這不可避免地將所有缺乏必要條件的人排除在該制度之外：窮人、沒有證件的人、受迫害者。

總之，控制當前金融體系的機構可以任意決定誰可以進入或誰不能進入全球經濟。

3、并非無國界

雖然我們生活在一個全球化的世界，但經濟體系并不存在這一點。

硅谷風投專家Tim Draper：比特幣大于其早期投資Tesla、Skype和Hotmail的組合:據CNBC消息，硅谷風險投資家Tim Draper認為比特幣比他早期投資的Tesla、Hotmail和Skype合并起來都要大。同時他重申他估計比特幣在2022年將達到25萬美元。這些投資者表示：“五年后，你將因為不會使用加密貨幣購買咖啡而受到嘲笑。”[2018/4/24]

事實上，貨幣仍然是以國家為中心的。跨境和跨國交易仍然不方便，而且費用高昂。即使我們的付款是電子的，如果我們從另一個國家付款，仍然要收取額外的費用。

4、容易受到審查

現行制度允許審查，雖然這在某些情況下是好事(例如針對洗錢者)，但這種權力也可能被濫用，例如，當美國利用美元對伊朗實施制裁，并將其排除在全球經濟之外時。

因此，比特幣的白皮書中才會說：

我們無法實現完全不可逆的交易，因為金融機構總是不可避免地會出面協調爭端。

而金融中介的存在，也會增加交易的成本，并且限制了實際可行的最小交易規模，也限制了日常的小額支付交易。

比特幣盤中跳水超1000美元 期貨一度跌10%觸發熔斷:道指新高，美元大跌，比特幣盤中跳水超1000美元，期貨一度跌10%觸發熔斷。[2017/12/14]

因為有潛在的退款的可能，就需要交易雙方擁有信任。而商家也必須提防自己的客戶，因此會向客戶索取完全不必要的個人信息。

比特幣的歷史意義

既然前面我們已經說了當前金融體系的情況，下面讓我們來討論一下比特幣創造的歷史意義。

比特幣白皮書于2008年10月發布，當時全球陷入金融危機。第一筆交易發生在2009年1月3日，交易中嵌入了當天《泰晤士報》的標題，內容為：“2009年1月3日，財政大臣瀕臨對銀行進行第二次紓困。”

在比特幣發布的同一天，美國政府向銀行提供了9000億美元的救助款。在世界金融危機期間，以信任為基礎的金融體系的弱點變得尤為明顯。

現在讓我們弄清比特幣的目標以及它誕生的原因，很多人會混淆這個問題的答案。

許多人認為，比特幣誕生之初就具有統治世界的思想：取代當前金融體系的宏偉目標。

然而，這從來就不是比特幣的目標。

相反，讀過比特幣白皮書的人都知道，比特幣的目標是為當前的金融體系提供一個對等的替代方案。一種電子化的現金，可以讓人們直接交易，無需金融機構或任何第三方。

它建立的前提是，當前基于信任的體系存在缺陷。事實上，即便銀行和ZF在處理價值交換時存在某些問題，但我們仍然需要信任他們。

我們只能相信他們不會濫用權力，不會侵犯我們的隱私，不會對我們的資金進行危險的操作，我們只能相信他們會本著道德和誠意行事。

然而，過去我們見證了太多不值得信任的例子，其中最明顯的是上一次經濟危機。可以說，這就是比特幣被迫誕生的原因：我們必須信任現有的機構，因為沒有其他選擇。

比特幣的出現，給了我們很多希望：

成為目前中心化體系的對等替代方案;

為人們提供經濟自由；

讓人們完全控制自己的資金。

比特幣如何取代第三方?

既然我們已經弄清比特幣誕生的原因，那么讓我們進入下一個步驟：它怎樣才能成為傳統金融體系的替代品？

如前所述，我們當前的金融系統依賴第三方在交換價值的兩個或多個用戶之間加強信任。

相反，比特幣依賴于密碼學原理。

必須解決的主要問題是“雙重支付”問題，也就是，甲如何驗證乙沒有重復使用現在發送給他的錢？

目前這個問題是由第三方解決的，檢查每筆交易是否有重復支付。但是，這個體系有它自己的缺陷，因為整個系統的命運取決于運行它的實體，每筆交易都必須經過它們。

比特幣能夠解決這個問題：

1、點對點的、分布式的系統架構：任何連接到比特幣網絡的計算機通常被定義為“節點”。

2、一種時間戳服務，其中發生的每筆交易都有時間戳。它按時間順序，共享給網絡的每個節點，能夠證實特定數據必然于某特定時間是的確存在的。

3、基于消耗的計算方式來證明交易是有效的：為了證明交易是有效的，需要運行節點計算，而此時CPU的時間和電力消耗就是消耗的資源。

因此，以前的信任模型被一個新的模型所取代，在這個模型中，收款人需要證明，在進行交易時，大多數節點都同意它是有效的，也就是說，這些錢以前沒有重復使用過。但是，這個過程是由網絡自動執行的：用戶無需自證。

所有這些因素放在一起使得比特幣底層的區塊鏈不依賴于金融中介或第三方，而是依賴于一個分布式系統，在任何時間，該系統都完全了解正確的交易歷史。

比特幣是當前金融體系的唯一替代品

由上可見：

1、比特幣創建的目的是作為當前金融體系的替代品(而不是取代它！)

2、它有去中心化系統，無需信任第三方；

3、在比特幣底層的區塊鏈技術中，第三方被健全的密碼學原理所替代；

4、允許點對點交易、減少中間成本、欺詐和泄露隱私的情況；

5、最重要的一點是，它允許用戶完全控制他們的資金。

這篇文章的目的決不是簡單地講解比特幣的內部運作，而是對比特幣提出不同的觀點。畢竟自比特幣誕生以來，它一直被誤解，它也被媒體和專家們利用以獲取他們想達到的目標：更多的名氣、更多的觀眾、更多的點擊量。

比特幣不僅僅是一項技術，它是當前金融體系的替代品。它是安全的、去中心化的、開放的，不可能被審查或關閉，我們對第三方的依賴使得當前的體系效率低下，容易受到濫用權力和操縱，而完全控制我們的資金應該是人們的基本權利，這也是比特幣如此重要的原因。

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