ANC:觸雷合規失意美國 Binance US “曲線進軍”恐為時已晚_Single Finance

自2017年超級大牛后，交易所作為“行業最肥沃的細分賽道之一”馬太效應凸顯無疑，不論是“穩定幣”、“STO”還是“IEO”，OK、火幣、幣安三大頭部交易所引領熱點屢見不鮮，跑馬圈地姿態十足。

但就在加密市場回暖，交易所競爭激烈的當下，幣安停止了其在Binance.com上對美國用戶的服務。消息傳出，BNB短時瀑布，24小時內跌幅超13%。就連比特幣大漲也沒能帶動BNB止頹，幣安與美國“分手”暗示了什么？幣安會因“折戟美國”而一頹不振嗎？

幣安關停美國服務BNB暴跌13%

近日TheBlock消息指出，幣安官方宣布將停止在Binance.com上為來自美國的個人和企業客戶提供服務。

幣安公告稱“將持續對用戶賬戶進行合規檢查”，在公告內附帶的最新“幣安使用條款”中，幣安提到“幣安不能向任何美國人提供服務”。

Multichain：橋接服務目前已停止，恢復時間尚未確定:7月7日消息，Multichain發布公告稱，Multichain服務目前已停止，所有的橋接交易將在卡在源鏈上。目前還沒有確定的恢復時間，請暫時不要使用Multichain橋接服務。[2023/7/7 22:23:22]

對于美國賬戶的處理，公告指出，到9月12日，不符合幣安使用條款的用戶將可以繼續訪問他們的錢包和資金，但將不能在Binance.com上進行交易或存款。消息傳出，BNB日內下跌13%，值得一提的是，在比特幣上漲的同時，BNB依舊下跌1%，未能止頹。

幣安與美國劃清界限的舉動早有預兆，6月初，幣安便宣布旗下去中心化交易所BinanceDEX將從7月1日開始屏蔽包括美國在內的29個國家用戶。如今，幣安主站Binance.com也宣布不會再向美國用戶提供服務。

美國眾議院金融委員會主席要求SEC撤銷對交易所進行定義的提議:金色財經報道，美國眾議院金融委員會主席McHenry表示，要求美國證券交易委員會（SEC）撤銷對交易所進行定義的提議。[2023/6/14 21:34:43]

接連的舉動直接導致其交易量出現萎縮。公開數據顯示，目前幣安來自美國客戶的流量比2018年下降了一半，但仍然占到了其總流量的15%。市場由此猜測，如果幣安對美國分道揚鑣，勢必對其業務造成影響。

流量是交易所安身立命之本，幣安“斷臂”美國市場的滋味絕不好受，這一定意味著幣安成交量的下滑，和成交量掛鉤的BNB難止頹勢或許就是最好的說明。

觸雷合規受SEC監管抑制

那么幣安為什么要“拒絕”美國用戶？根本的問題還在于合規。

外媒：加密貨幣公司在香港本地銀行開戶遇阻:5月17日消息，據CoinDesk報道，在香港本地銀行申請開戶的申請者表示遇到了困難，甚至持牌公司也不例外。雖然香港金融管理局組織了會議建議放寬對加密貨幣公司的準入許可，但銀行似乎并不接受。

部分受訪者表示，目前香港的加密貨幣公司會通過在海外銀行開設賬戶或將公司偽裝成其他類別的公司在香港本地銀行開戶，但及時開戶成功也會在數月后被關閉。部分公司則選擇購買昂貴的保險或投資產品來維系與銀行的關系。[2023/5/17 15:08:35]

事實上，美國證券交易委員會至今未對初始代幣發行是否屬于證券給出明確的解釋，所以對于上架ICO代幣的交易所來說，只能將來自美國的交易者列入到黑名單，否則就會受到監管機構的處罰、甚至起訴。

回顧幣安的發展，我們很清晰的能找到答案。九四后，幣安出海，奉行“全球辦公”，加上其簡易KYC和集聚的山寨幣特點，讓幣安一路跑馬圈地全球開花。但當行業歷經牛熊循環、冷熱交替的洗牌期后，頭部交易平臺不僅需要專業化交易方向、優質資產挑選能力、技術積累和業務創新能力，更需要完善的合法合規資質。

外媒：美國銀行和富達通過增持MicroStrategy股票對比特幣有間接風險敞口:4月11日消息，美國銀行和富達銀行在第一季度的資產負債表上持有大量MicroStrategy股票，這表明機構對間接比特幣敞口仍有興趣。

截至3月底，美國銀行顯示在第一季度購買了86,147股MicroStrategy (MSTR) 股票。根據美國證券交易委員會的一份文件，富達在同一時期增持了97,199股。兩份文件都追蹤了從1月1日到3月31日的交易，并不一定表明兩家公司的總體持股情況。

自MicroStrategy開始在其資產負債表上持有比特幣作為儲備以來，該公司的股價一直密切跟蹤比特幣的價格。許多交易員仍將這只股票視為最接近比特幣現貨敞口的公開交易代理之一。截至4月4日，MicroStrategy持有14萬枚比特幣。（Blockworks）[2023/4/11 13:56:23]

從全球來看，有一些國家已經逐漸對數字資產實施監管政策，主流國家會對一些非主流的項目進行抑制，未來能拿到牌照的交易所會非常少，90%以上的交易所可能會被邊緣化，勝出者寥寥無幾。而率先走在合規前沿，也許就獲得絕對的競爭優勢。

OKX CEO：將監控轉移進交易所的Deribit被盜資金:11月2日消息，OKX CEO Jay Hao在社交媒體上稱，將與Deribit團隊取得聯系，并主動幫助凍結黑客在我們平臺上的地址。此前，趙長鵬表示已要求團隊監控并幫助凍結任何轉移到幣安的 Deribit 被盜資金。[2022/11/2 12:09:33]

但顯然，幣安在合規方面遠未完善。熟悉幣安發展的人應該知道，日本金融廳曾對其作出的“驅逐”政策，似乎與如今幣安與美國的“分手”如出一轍。

日本對加密交易奉行強監管政策，合規發展的交易所必須擁有日本金融廳頒發的牌照，交易所上新幣也需要金融廳審核決定是否通過，這在一定時間內造成日本用戶很難買到山寨幣并進行交易。幣安的入駐吸引了日本用戶的注意，但僅風光一時，日本金融廳便宣布幣安不得在日本提供服務，甚至不能上線日文頁面。

由此對比，幣安與美國的分離也在意料之中。

建立BinanceUS曲線進軍為時已晚

眾所周知，幣安是第一個發行平臺幣、第一個發起IEO的交易所，但靠熱點與創新帶來的成長躲不過“合法合規”的限制。因為長遠來看，金融無法野蠻生長。加密貨幣市場是一個面向全球、尚未納入嚴格監管的另類金融市場，野蠻生長和缺乏全球監管協調的現實，給全球金融市場帶來新的風險因素，為了保障全球金融體系的長期穩定，合法合規一定會是主基調。

除了SEC的監管抑制，6月21日，FATF將發布加密貨幣業務最終指導方案，然后在7月確定加密貨幣公司監管國際標準。雙重監管之下，幣安選擇退出，但失去美國市場的幣安，還能有新的出路嗎？

在此情況下，幣安首席執行官趙長鵬在推特上表示:“為了長期的收益，一些短期的痛苦是必要的。我們總是努力把每一個短期的痛苦轉化為長期的收益。”

短期監管帶來的陣痛是取得長期收獲的基礎。幣安似乎已經意識到在監管下尋求合規之路的重要性。有消息傳出，幣安表示，將與一家名為BAMTradingServices的公司合作建立BinanceUS，這是一個專門針對美國客戶的新交易平臺。該平臺將由BAM運營，同時使用幣安的錢包和匹配的引擎技術。

然而，Coinbase等交易所已經能夠在美國境內合規的展開主流數字通證交易業務，國內競爭對手OKEX也已提前布局美國市場，拿下MSB牌照，還加入了SharesPost網絡連接美國交易市場，同時還與美國信托公司PrimeTrust合作發行了穩定幣。國內外主流交易所雙重夾擊，幣安現在才做出動作恐已落后。

值得一提的是，分析師CryptoRand對幣安推出BinanceUS的看法并不積極。他指出，即使美國客戶將獲得專用的Binance交易平臺，他們也可能會面臨以下四大問題：1.無法交易所有加密貨幣；2.無法進行保證金交易；3.無法訪問IEO；4.擁有一個超級詳盡的KYC。

失卻人心幣安啟程路愈漫

幣安重新啟程之路，似乎不只是慢了一步。與其合作共建BinanceUS的BAMTradingServices公司也沒有看起來那么“靠譜”。

據公開資料顯示，BAMTradingServices確實在美國財政部的金融犯罪執法網絡注冊為貨幣服務業務。但問題是，根據注冊文件顯示，金融犯罪執法網絡不會驗證MSB提交的信息，而是僅反映直接向監管機構提供的內容。而且根據MSB注冊條款，該公司只能在加州開展業務。

此外，有微博網友提問，“Binance.com和BinanceUS有什么區別嗎？”何一回復稱，“有，US只為美國用戶服務。”但這樣的答案市場并不買賬。美國政府執法辯護和證券訴訟律師JakeChervinsky甚至發推稱：“并不是反對幣安，但是BinanceUS似乎不太有趣。它們的優勢在于流動性，但美國的平臺不會有這樣的好處。它也不會阻止政府對其在美國以外的業務發起攻擊。

幣安真的能將短期的痛苦轉化為長期的收益嗎？我們不得不存疑，因為目前幣安連確切的BinanceUS發布時間表都未能給出。

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