加密貨幣:彭博社：加密交易所正面臨有史以來最大的監管阻力_加密貨幣和數字貨幣的區別

據彭博社報道，比特幣及加密貨幣的流行部分原因在于它們提供了一種方法來繞過政府對傳統金融系統的監管。而隨著金融行動特別工作組的新規則的出臺，交易所的這種自治的狀態可能面臨終結。

金融行動特別工作組由包括美國在內的200多個國家支持，旨在對反洗錢和恐怖主義融資提供建議。據該工作組發言人AlexandraWijmenga-Daniel稱，該工作組將于6月21日發布一份指南以闡明參與國應如何監督虛擬資產。相應的規則將適用于使用代幣和加密貨幣的企業，例如加密貨幣交易所、托管方以及加密對沖基金。

雖然具體的實施很大程度上取決于參與國的監管機構的解釋和執行，但加密研究公司MessariInc.的研究主任EricTurner仍表示“這是如今加密行業面臨的最大威脅之一”，因為“他們的建議可能比美國證券交易委員會或其他任何監管機構迄今為止的影響都要大得多。”

彭博社：加密貨幣總市值從2021年11月的高位蒸發了約2萬億美元:金色財經報道，據彭博社消息，市值最大的比特幣暴跌60%以上，引領數字資產的暴跌，加密貨幣總市值從2021年11月的高位蒸發了約2萬億美元。[2023/1/2 22:20:43]

該指南將要求Coinbase和Kraken等交易所以及富達投資等資產管理公司收集涉及交易金額大于1000美元或1000歐元的發送和接收方的信息，并將這些數據和交易一起發送給接收方的服務提供商。

日交易量約為5800萬美元的西雅圖交易所Bittrex的首席合規官JohnRoth表示，雖然這聽起來很簡單，但合規成本高且技術難度很大。畢竟，支持加密貨幣的數字分類賬上的錢包地址基本上是匿名的，因此交易所目前無法知道資金的接收者是誰。

彭博社：FTX客戶收回大部分存款的機會渺茫:11月14日消息，據知情人士透露，按照SBF申請破產保護前一天的資產負債表數據，FTX有近90億美元的負債和9億美元的流動資產55億美元的“流動性較差”資產和32億美元的“非流動性”資產，自那以后，大多數資產（包括Serum、Solana和FTT）都已經貶值。在查看了“有限版本信息”（limited version of information）之后發現，FTX的客戶想要收回大部分存款的機會渺茫。（彭博社）[2022/11/14 13:00:47]

Roth說，“要么需要對區塊鏈技術進行徹底的、根本性的重組，要么就要求基于世界上近200個交易所構建一個強大的并行系統。你可以想象在嘗試這么做時會遇到多少困難。”

彭博社：Wirecard21億美元丟失可能一開始就不存在:上周德國加密銀行卡公司Wirecard被爆資產負債表上丟失19億歐元（約合21億美元）資金，目前該公司已取消2019財年和2020年第一季度財報發布并且正在考慮全面重組以求生存。Wirecard公司最新稱“目前普遍不存在19億歐元的銀行信托賬戶余額”，他們正在與其貸款銀行進行“建設性討論”，但是至少有15家貸款銀行已經要求該公司對此事做出進一步澄清，彭博社還披露了Wirecard貸款銀行信息，具體如下：1、ABN Amro、Commerzbank、ING、LBNW：2億歐元；2、巴克萊銀行、Credit Agricole、DZ Bank、Lloyds：1.2億歐元；3、中國銀行、花旗銀行、德意志銀行：8000萬歐元；4、Raiffeisen International：7000萬歐元；5、Raiffeisen Nieder?sterreich：6000萬歐元；6、中國農業銀行：5500萬歐元；7、Raiffeisen Ober?sterreich：4500萬歐元。[2020/6/22]

日交易額約為1.95億美元的舊金山交易所Kraken的總法律顧問MaryBethBuchanan稱，一些美國的交易所正在討論如何建立這樣一個系統，

動態 | Samson Mow評論“巴菲特午餐推遲”：已遍布華爾街日報、彭博社和CNBC，和吃午餐一樣好了:區塊鏈技術公司Blockstream的CSO Samson Mow稱，如果午餐（巴菲特午餐）沒有繼續，但這已遍布華爾街日報、彭博社和CNBC，那這和吃午餐不一樣好了嗎？[2019/7/24]

“如果沒有強大的技術系統，就等于是試圖將20世紀的規則應用在21世紀的技術之上。沒有一種技術解決方案可以讓我們完全合規。我們正在與國際交流機構合作，試圖找到解決方案。”

Buchanan認為，最終結果可能是許多加密企業將面臨更高的合規成本。總部位于洛杉磯的對沖基金Arca的首席法律官PhilLiu說，一些不合規的企業可能會倒閉。

“在加密行業中，人們認為向政府提供個人身份信息是個大問題。但如果提案得以實施，我認為合法參與者不會受到太多干擾。”

美國的交易所也可能會失去客戶，因為有些人為了隱私可能會選擇直接與他人交易而不是通過交易所或其他虛擬資產服務提供商。

總部位于舊金山的Coinbase交易所首席合規官JeffHorowitz表示，“我理解為什么FATF想要做到這一點。但是，對加密行業實施銀行監管可能會促使更多人進行直接交易，這將導致執法透明度降低。FATF確實需要考慮將此特定規則應用于VASP的許多意外后果。”

這些后果將于何時發生取決于各個機構的執行情況。預計金融業監管局等機構將開始大力執行這些規則。金融犯罪執法網絡最近發布了類似于FATF正在考慮的解釋性指導。一些州政府機構可能會效仿，從而增加了不合規企業將失去匯款許可證的風險。

加密調查公司ChainalysisInc.的政策負責人JesseSpiro稱，如果一個國家不遵守FATF規則并被列入其黑名單，“這個國家基本上無法接入全球金融系統。”

而根據CryptoFundResearch首席執行官JoshGnaizda的說法，擬議的法規也可能對過去幾年涌現的500多個加密基金中的很多造成影響。他表示，“由于要遵守FATF，交易延遲或額外的交易成本可能會大大削減回報。”

在與加密行業多次會面之后，監管機構可能會了解實施合規性需要時間，因為加密行業正在考慮新的技術和流程。一些參與者則會看到好的一面，因為更多監管可能導致更多的機構接受加密貨幣。Chainalysis的Spiro表示，

“這會造成潛在的困難嗎？當然，至少在最開始會。雖然這可能會造成困難，但這似乎是必要的。在完成之后加密行業會一馬平川。”

圖片來源：pixabay

作者XiuMU

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